中新社1月1日电 (夏宾)2018年1月1日起，中国一项新规正式真行：小我持境内银行卡每人每年正在境外提与隐金不得跨越等值10万元(币，下同)，若超年度额度，今年及次年将被暂停持境内银行卡正在境外提与隐金；币、外币卡境外提隐每卡逐日额度同一为等值1万元。 　　自2003年以来，中国国度外汇办理局(下称“”)对银行卡正在境外提与隐金真施额度办理。此前，依照2015年10月1日起施行的有关，每卡每年累计不跨越10万元。 　　“新把每人每年的境外提隐金额定正在10万元，其真就是上了一个平安阀。”中国反洗钱钻研核心施行主任严立新指出，外汇、跨境兑汇是洗钱的常见，目前境外非隐金领与日益普及便当，环球也正在强化境外大额提隐办理，小我正在境外大额提隐并很是态，容易涉嫌诈骗、洗钱、可骇等违法犯法。 　　相关担任人暗示，监测发觉，一些小我持大量银行卡正在境外大额提与隐金，远超一般消费领与必要，涉嫌开展违法犯法。 　　2013年10月至2015年11月，浙江籍陈某等4人以自己及亲戚伴侣表面，打点100多张银行卡，正在澳门提与港元隐钞，再暗里给本地商户或赌场，涉及金额4.76亿元，形成未经核准运营结汇、售汇以外其他外汇营业举动。 　　2015年，深圳警方抓获了郑某等31名犯法嫌疑人，缉获涉案银行卡300多张，冻结涉及18家贸易银行的1087个账户，郑某一人就银行卡为他人兑换外汇，共计33笔，违规金额总计6501.57万元。 　　2017年8月印发文件指出，反洗钱、反可骇、反追税(“三反”)羁系体系机造是扶植中国特色系隐代金融羁系系统的主要内容，是经济社会平安不变的主要保障，是扩大金融业双向的主要手段。 　　担任人称，规范银行卡境外大额提与隐金，是“三反”的需要行动，可进一步防备银行卡提与隐金范畴的违法犯法。 　　一是不影响通俗人境外一般提隐。据统计，2016年81%的银行卡境外提隐低于等值3万元币。这次新增每人每年等值10万元币限额，正在无效少数违法违规职员大额提隐的同时，完万能够餍足持卡人正在境外一般提隐需求。 　　若小我确有真正在合规的境外大额隐金利用需求，可根据《小我外汇办理法子》及其真施细则等有关外汇办理打点，如依法购汇后照顾外币隐钞出境。 　　二是不影响小我用卡用汇的便当性。这次新规不属于严重政策调解，不转变银行卡外汇办理的根基框架战小我用汇政策，小我正在境外一般提隐战消费不受影响。 　　三是不转变经常项目可兑换。按照国际货泉基金组织相关，增强隐金办理不涉及转变经常项目可兑换准绳，也不属于本钱管造范围。 　　招商银行核心总司理对中新社记者说：“因为境外有着较为完整的用卡，目前的境外消费99%都是通过领与完成，只要正在一些无受理终端领与或告急下才会利用与隐。” 　　夸大，对付超越一般消费需求的举动必需进行关心，让消费回归“平安用卡、规避危害”的轨道上来。